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花唄變現(xiàn)有被判刑的還有被騙的

關(guān)注：32 發(fā)布時(shí)間：2022-04-09 08:24:01

第一個(gè)案例

湖南首例“螞蟻花唄**"案:使用虛假交易套**金3.2億元

澧縣人民檢察院已根據(jù)要求，對(duì)涉嫌違法經(jīng)營(yíng)罪的犯罪嫌疑人劉*、黃*、甘**進(jìn)行了調(diào)查，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。賣家按比例扣除手續(xù)費(fèi)，剩余資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入“光有米”平臺(tái)支付寶賬戶。

2017年4月，劉*找到了擅長(zhǎng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的甘**，開(kāi)發(fā)了一套網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)——“光有米”，專門用于花唄**。

2017年8月，“光有米”平臺(tái)上線。劉、黃等人在微信和qq等社交軟件上進(jìn)行推廣，很快就吸引了一群代理和代碼商人。代理商負(fù)責(zé)聯(lián)系花唄**客戶，代碼商戶負(fù)責(zé)聯(lián)系支付寶商戶，支付寶商戶可以收到螞蟻花唄的付款。

“光有米”平臺(tái)、代理、代碼供應(yīng)商按一定比例收費(fèi)分成。短短幾個(gè)月，“光有米”平臺(tái)上注冊(cè)的代理和代碼供應(yīng)商就達(dá)到了13萬(wàn)家。

需要通過(guò)花唄**的客戶，需要通過(guò)代理提供的二維碼掃描支付，并使用花唄的金額，將款項(xiàng)放進(jìn)入商戶的收款支付寶賬戶。交易完成后，賣家按比例扣除手續(xù)費(fèi)，剩余資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入“光有米”平臺(tái)支付寶賬戶。

平臺(tái)按比例扣除手續(xù)費(fèi)，剩余資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入代理的虛擬錢包。在按比例扣除傭金后，代理商將與客戶進(jìn)行結(jié)算，比較終將款項(xiàng)存入客戶賬戶。此外，每筆交易“光有米”平臺(tái)還分別收取員工現(xiàn)金1元的服務(wù)費(fèi)。

截至案發(fā)當(dāng)天，劉*、黃*通過(guò)“光有米”平臺(tái)，利用“螞蟻花唄”**3.2億多。劉和黃的利潤(rùn)約為400萬(wàn)元，甘的利潤(rùn)超過(guò)100萬(wàn)元。

第二案例

受害者小吳:我是缺錢花，然后是想用花唄**。”然后，在qq群里問(wèn)問(wèn)誰(shuí)會(huì)。有人私下跟我說(shuō)他會(huì)的。

于是小吳聯(lián)系了對(duì)方。另一方說(shuō)，要現(xiàn)金，首先要進(jìn)行消費(fèi)。

小吳:“他說(shuō)，讓我買三部手機(jī)給他送去。”

雖然跟對(duì)方不認(rèn)識(shí)，但是，錢是真心的急用，所以還是相信了對(duì)方的話。兩款華為榮譽(yù)10和一款mate 9手機(jī)在網(wǎng)上被訂購(gòu)，并支付了6297元。

小吳:“根據(jù)他的要求，我給他發(fā)了三部手機(jī)，并給他發(fā)了物流截圖。寄給他后，他答應(yīng)了，讓我等一等，一天后錢就寄給我。

幾天后，小吳查看了物流信息，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已經(jīng)確認(rèn)收到貨物。然而，對(duì)方并沒(méi)有把錢存入他的賬戶。

當(dāng)小吳再次與對(duì)方聊天時(shí)，竟發(fā)現(xiàn)對(duì)方已經(jīng)阻攔了他。小吳意識(shí)到自己被騙了，立即報(bào)了警。

警察:“嫌疑人的地址，包括名字，都是假的。”因此，我們比較初列為電信欺詐案件。

經(jīng)過(guò)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)嫌疑人是在廣州一家物流公司取快遞的。

警察:“轉(zhuǎn)來(lái)的快遞公司的監(jiān)視下，發(fā)現(xiàn)嫌疑人取包裹。”在監(jiān)控中，嫌疑人可以清晰的看到。嫌疑人很小。