e租寶最新進展：e租寶非法集資案

關注：160 發布時間：2021-11-21 13:12:02

曾經是行業標桿的e租寶，上過央視做廣告，請名流為其站臺，暗地里卻大批走私黃金，吞噬投資人財產高達580余億元，這個涉及90萬人的“龐氏”要如何審判、帶來怎樣的啟示?

一年半內非法集資資金580余億元，受害投資人遍布全國31個省區，被稱為“p2p第一案”的e租寶系列案終于開審。

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2015年12月16日案發時，公安部指揮各地公安機關統一行動，對多位“鈺誠系”高管進行抓捕，警方宣稱當時發現“鈺誠系”已經有轉移資金、銷毀證據、高管潛逃的跡象。

8個月后，北京市人民檢察院發布公告稱“e租寶系列案”已偵查結束，案件終于進入了漫長的審查起訴過程。在案件審判之際，e租寶重回公眾視線，這個將90萬人卷入漩渦的大是如何形成的，它怎樣走向了盡頭的?

8個月偵查，15個月審判

案發后歷時近一年，云南省普洱市中級人民法院率先拉開審判e租寶的帷幕。據法院資料，11月24日審理了宋在慶等5人非法走私貴重金屬、組織他人偷越國(邊)境、偷越國(邊)境案;僅僅4日后，法院再次審理了另一起e租寶系列案，是段強等22人組織和偷越國(邊)境案。

在庭審上法院披露，宋在慶等5名嫌疑人是在e租寶實際控制人丁寧的指使下，將金條走私至境外。公訴機關指控5人在2015年10月共走私了1239條金條，其中的1205條已由緬甸佤邦財政部移交回普洱市公安局。不過截至發稿時，案件仍未宣判。

值得注意的是，這些金條都被刻上了“東南亞聯合銀行”的字樣。公開資料顯示，鈺誠集團曾于2015年5月在緬甸第二特區佤邦成立東南亞聯合銀行，還設立了有行政管理權的鈺誠東南亞自貿區，當時鈺誠集團對外宣稱此舉是為了響應“一帶一路”的國家戰略，布局沿線區域市場。

但佤邦地區形勢復雜，戰亂多發，同時也是著名的“金三角”腹地，鈺誠集團在落后貧窮的佤邦進行大規模投資的行為一直備受爭議，結合上述案件來看，丁寧可能是在為轉移e租寶的資金做準備。

e租寶在緬甸佤邦進行的投資僅是冰山一角，自從e租寶被立案偵查后，大量資金的去向一直是人們關注的焦點。據公安部材料，e租寶涉及用戶id達901,294個，累計充值581.75億元，累計投資745.11億元。

截至目前，全國公安機關共凍結涉案資金逾百億元，而案發時未兌付金額高達370億元，也就是說還有200億左右的資金缺口。

據警方調查顯示，e租寶吸收的投資款主要用途有以下方面：一是公司經營、人員開支等費用，據總裁張敏交代，整個集團拿百萬年薪的高管有80人左右，再加上數以萬計的員工，僅2015年11月，鈺誠集團發給員工的工資就有8億元，因此這方面的支出保守估計數十億元;二是丁寧在境內收購魯商保利、安信普華、普洱華強等公司，其中僅收購安信普華就耗資13億，而丁寧事后供認這些公司并沒有給他帶來預期中的收益，反而加速了e租寶資金鏈的斷裂，稱這些收購為不良債權收購。

除此之外，“鈺誠系”先后花費了上億元大量投放推廣廣告，約有15億元被丁寧用于贈予他人揮霍。為虛構融資項目，e租寶支付給“承租公司”和中間人好處費8億元。

▲ “e租寶”虛構融資項目典型案例之一(據搜狐財經報道，工商部門實地查證發現該公司不存在)。

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