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單位凈值是什么意思

關注：80 發布時間：2022-01-21 18:37:02

基金的單位凈值是基金投資的入門。它可以分為三個部分：

基金的凈值是多少

基金凈值的意義

什么是基金凈值

凈值是指基金資產的總市值減去一定時間點的負債額，也是投資者購買或贖回基金的基本指標，也是基金的重要表現。

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一般來說，基金凈值代表的是基金的價格，但只能作為方便理解，基金的實際估值計算不能這樣計算。

基金的凈值有哪些

基金凈值分類包括基金凈值、單位凈值、實時凈值和累計凈值。

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1.基金凈值

基金凈值是指基金的全部資產，根據每個交易日基金市場的收盤價計算。相當于一個公司的凈利潤。

簡單來說就是明確用一個公式：基金凈值=資產總市值-負債資產。

2.單位凈值

單位凈值是指每只基金的價值，相當于公司股票每股的價格。

用同樣的公式表示：單位凈值=基金凈值/基金份額

以南方滬深500etf為例。比較后一個交易日4月18日的單位凈值為6.1776元。如果你持有1000只基金，你持有的資產金額為6.1776元*100=6177.6元。

4月19日收盤后，單位凈值為6.2144元，較前一交易日上漲(6.2144-6.1776)/6.1776=0.6%，即4月19日賺37元。

所以用單位凈值來計算基金收益，要記得清楚。

3.實時凈值

在基金的交易時間內(9: 30-15: 00)，我們可以看到實時凈值、實時預估和預估凈值。說白了，實時凈值和股票的分時走勢圖是一樣的，反映了當日市場情況導致的基金凈值的走勢。

價格主要根據基金的頭寸、市場指數和基金在交易時間的歷史表現來計算。

實時凈值估計可能不準確，但我們能判斷當天基金的漲跌來選擇買入或賣出的時間也很重要。

4.累積凈值

累計凈值是指基金自成立以來的比較新單位凈值和累計股息之和。

同理，看公式：累計凈值=當前單位凈值累計分紅

從累計凈值可以看出基金歷史上向投資者派發過多少次紅利，所以累計凈值也可以反映一只基金的盈利能力。

自2004年以來，沈虎300基金已經分紅5次，比較大的一次分紅是在2007年，甚至達到每只基金1.48元，可見基金的盈利能力。

基金凈值的意義

從以上對單位基金凈值和累計凈值的分析中，不難發現凈值在基金交易過程中能給我們帶來的指導意義

：

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1.凈值可以反映基金的價格

2.累計凈值可以顯示基金的賺錢和分紅能力

所以單位凈值的概念和作用一目了然。以上是個人對基金凈值的分析和理解，希望對你有所幫助和啟發。

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